Không biết các công thức đầu tư này- nguyên nhân bạn đầu tư kém hiệu quả!

23.12.2022

Không biết các công thức đầu tư này- nguyên nhân bạn đầu tư kém hiệu quả!

Đầu tư theo công thức đầu tư tài chính là phương pháp đầu tư tuân thủ nghiêm ngặt một công thức hoặc lý thuyết đã quyết định từ trước để xác định chính sách đầu tư. Đầu tư theo công thức liên quan đến cách nhà đầu tư phân bổ tài sản: đầu tư vào chứng khoán hay vào quỹ cũng như thời điểm và số tiền đầu tư.

1. Ưu, nhược điểm của các công thức đầu tư tài chính

Đầu tư theo công thức giúp nhà đầu tư giảm căng thẳng và có thể tự động hóa các chiến lược của mình vì các chiến lược đầu tư đã quyết định hầu hết các thứ trong quá trình đầu tư, nhà đầu tư chỉ cần tuân theo bộ quy tắc từ công thức để đầu tư phù hợp.

Nhược điểm của việc sử dụng các công thức đầu tư tài chính đó là các công thức này không có khả năng thích ứng với những thay đổi của thị trường, do đó làm giảm lợi nhuận của nhà đầu tư khi thị trường biến động.

2. Các công thức đầu tư tài chính

Trung bình chi phí bằng đô la

Công thức này yêu cầu nhà đầu tư bỏ thêm một khoản tiền cố định vào khoản đầu tư theo lịch trình lên trước, bất kể khoản đầu tư đó hoạt động ra sao.

Cụ thể, bạn tham gia đầu tư 1000 USD vào một quỹ nào đó vào ngày đầu tiên mỗi tháng, một năm bạn sẽ đầu tư vào đó tổng cộng 12000 USD.

Tái đầu tư cổ tức

Nhà đầu tư có thể tái đầu tư cổ tức để mua cổ phiếu. Ví dụ, nhà đầu tư sở hữu 1000 USD cổ phiếu với cổ tức 5% hàng năm. Sau 1 năm, nhà đầu tư tái đầu tư 50USD cổ tức và có số cổ phần trị giá 1050USD. Sau 2 năm tiếp tục tái đầu tư 52.5 USD và cổ tức là 1102.5 USD. Quá trình tái đầu tư sẽ tiếp tục diễn ra trong những năm sau đó và mang về lợi nhuận cho nhà đầu tư.

 

Tái đầu tư cổ tức là công thức đầu tư tài chính hiệu quả

Chiến lược ladders (Chiến lược bậc thang)

Các nhà đầu tư thường sử dụng chiến lược này cho các khoản đầu tư thu nhập cố định như trái phiếu. Ví dụ, nhà đầu tư sẽ mua một danh mục trái phiếu với các ngày đáo hạn khác nhau, sau đó sử dụng những trái phiếu ngắn hạn bù đắp sự biến động của trái phiếu dài hạn. Tiền nhận được từ trái phiếu đáo hạn sẽ được sử dụng để mua thêm trái phiếu, duy trì cấu trúc của danh mục đầu tư.

Đầu tư theo ngày mục tiêu

Đầu tư theo ngày mục tiêu là một công thức đầu tư tài chính khá phổ biến. Chiến lược này sẽ chỉ cho bạn cách phân bổ các khoản đầu tư của mình khi đến gần ngày mục tiêu cụ thể. Ví dụ, bạn sẽ đầu tư cổ phiếu đầu kỳ, sau đó đến ngày mục tiêu bạn sẽ phân bổ lại tài sản vào những hình thức đầu tư an toàn hơn như trái phiếu.

Chiến lược tỷ số biến đổi

Với chiến lược đầu tư này, nhà đầu tư sẽ thay đổi tỷ lệ đầu tư rủi ro thành các khoản đầu tư an toàn hơn. Ví dụ khi giá chứng khoán thấp, nhà đầu tư sẽ đầu tư vào chúng, nhưng khi giá lên cao, chúng sẽ được rao bán và tiền thu được sẽ được đặt một cách thận trọng vào các khoản đầu tư khác.

Chiến lược tỷ lệ không đổi

Kế hoạch tỷ lệ không đổi tuân theo kế hoạch đồng đô la không đổi trong đó cả hai đều bao gồm một phần đầu cơ để thu được nhiều vốn hơn và một phần thận trọng để ít rủi ro hơn, nhưng kế hoạch tỷ lệ không đổi duy trì một tỷ lệ cụ thể giữa đầu cơ và chứng khoán thận trọng. Khi tỷ trọng lệch đi một tỷ lệ nhất định, thì chứng khoán được bán ra khỏi phần lớn hơn để mua thêm chứng khoán ở phần nhỏ hơn, do đó duy trì tỷ lệ mong muốn.

Chiến lược đầu tư theo chuyên gia

Đây là chiến lược đầu tư được coi là an toàn nhất đến thời điểm hiện tại vì quyết định đầu tư của bạn sẽ được tư vấn bởi những người có chuyên môn và kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính. Việc đầu tư theo chuyên gia đem đến cho nhà đầu tư nhiều lợi ích như: không cần có kiến thức và kinh nghiệm vẫn có thể tham gia đầu tư; tiết kiệm thời gian theo dõi thị trường và đặt lệnh giao dịch; Đem lại mức sinh lời ổn định; Có thể theo đuổi nhiều chiến lược đầu tư, học hỏi và áp dụng các nguyên tắc đầu tư, chiến lược của nhiều Chuyên gia.

Quý khách hàng có thể liên hệ ngay với EMIR để được tư vấn về chiến lược đầu tư theo chuyên gia. Những chuyên gia tài chính hàng đầu tại EMIR sẽ sử dụng tài sản của khách hàng để đầu tư vào thị trường cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất kỳ kênh đầu tư hợp pháp nào dựa trên nhu cầu của khách hàng để mang lại lợi nhuận tối. Khác biệt nổi trội của EMIR trên thị trường đó là chúng tôi có được sự đồng hành và cố vấn trực tiếp của Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam – VFCA, do đó, các khoản đầu tư của quý khách sẽ luôn được đảm bảo tính chuyên nghiệp, công khai, minh bạch và tuân thủ quy định của pháp luật.

EMIR nhận được sự đồng hành, cố vấn trực tiếp từ Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam – VFCA

Trên đây là những công thức đầu tư tài chính phổ biến, được nhiều nhà đầu tư theo đuổi. Quý khách hàng có thể liên hệ ngay với EMIR để được tư vấn công thức đầu tư tài chính và các kênh đầu tư phù hợp với khẩu vị của bản thân.

Trụ sở: Tầng 1+2, Tòa nhà Lâm Viên Complex, Số 107A Nguyễn Phong Sắc, Phường Dịch Vọng Hậu, Quận Cầu Giấy, Thành phố Hà Nội, Việt Nam

Website: Emir.vn

Fanpage: Emir – The Elite Advisors

Các bài viết có thể bạn quan tâm

GLORIOUS SUMMER – MÙA HÈ RỰC RỠ: SỰ KIỆN VINH DANH THÁNG 6

“Glorious Summer” – Sự kiện tháng 6 của EMIR mang đậm chất ngày hè rực rỡ, tựa như ánh...
Nhằm xây dựng đội ngũ nhân sự chất lượng cao, đáp ứng yêu cầu phát triển trong giai đoạn...
Trong những ngày đầu tháng 6, CLB Thể thao EMIR đã chính thức khởi động với sự kiện đạp...